Aktien bis zu einem Wert von 4.000€ können beispielsweise für nur 4€ über den Handelsplatz Xetra oder für 2€ über Tradegate gekauft werden.

Ein Depot beim CapTrader kann man allerdings nur eröffnen, wenn man mindestens 2.000€ auf das Verrechnungskonto einzahlt. Kunden erhalten Zugang zu 125 Börsen weltweit, an denen sie kaufen und verkaufen können. Ein großer Nachteil ist jedoch die Notwendigkeit Steuern selbständig abzuführen (siehe hier). Diesen Nachteil haben die meisten Depotanbieter aus dem Ausland (z.B. auch degiro).

Transaktionen

Gebühren für den (Ver-)Kauf von Wertpapieren

Auslandsgebühr

USA

Österreich

0,10% – vom Ordervolumen. Min 4€ und max 120€

Gleicher Satz gilt für folgende Länder: Schweiz (min 15 CHF); Frankreich (min 4€); Belgien (min 4€); Niederlande (min 4€); Spanien (min 4€); Italien (min 4€); Schweden (min 40 SEK, max 300 SEK); Japan (min 500 JPY); Hongkong (min 20 HKD) und Australien (min 10 AUD)

Vergünstigter Handel

Vergünstigter Handel

Sparpläne

Sparpläne

Sonstiges

Sonstiges

1. Konditionen:  2. Sparpläne:  3. Sonstiges:

Das Depot von CapTraderr wird ohne eine Depotführungsgebühr angeboten. Zur Depoteröffnung ist es allerdings zwingend notwendig, dass einmalig mindestens 2.000€ auf das Depotabrechnungskonto überwiesen werden. Das Guthaben steht dann sofort für den Wertpapierkauf bereit.

Wie hoch sind die Gebühren beim Kauf bzw. Verkauf von Aktien

 Ein Beispiel soll verdeutlichen, wie die Ordergebühren beim CapTraderrausfallen. Kauf von Aktien (z.B. BMW) über 2.000€ über das elektronische Handelssystem Xetra. Folgende Orderkosten würden anfallen:

= 4€ Kosten für den Wertpapierkauf über den Handelsplatz Xetra bzw. nur 2€ über den Hadenlsplatz Tradegate.

CapTraderr ist einer der günstigsten Broker, der Depots für Privatkunden anbietet. Erfahrene Trader können auch Optionen oder Futures handeln. Die Gebühren liegen bei 2€.

Sehr günstige Orderkosten an ausländischen Börsen

Abheben kann sich der CapTrader im Vergleich mit anderen Brokern ebenfalls durch besonders günstige Konditionen im Auslandshandel. Für den Kauf bzw. Verkauf vom Aktien in den USA zahlt man z.B. nur 0,01 USD das Stück, aber insgesamt mindestens 2 USD. Die weiteren Konditionen für den Auslandshandel haben wir in der Tabelle zusammengefasst.

Depot und Software per Demokonto testen

Das Tradingsystem von CapTrader lässt eigentlich keine Wünsche offen. Selbstverständlich können normale Limits bei der Ordereingabe gesetzt werden, wie auch etwas speziellere Orderarten (Limit-if-Touched, Trailing Stop, Sweep-to-Fill uvm.). Für Anfänger besitzt das Webtradingsystem leicht abgespeckte Funktionen und Orderarten. Sämtliche Funktionen erhält man durch den download der Trader Workstation- und der Agenatrader Software.

Zusätzlich wird eine Trading-App für Android und iOS angeboten, mit der man handeln und sein Depot / Konto von unterwegs aus verwalten kann.

Aufgrund des Umfangs der gebotenen Funktionen schadet es nicht das Webtrading, aber auch die Profisoftware bereits vor der Depoteröffnung zu testen. CapTrader bietet den Test per Demokonto an. Ohne echtes Geld einsetzen zu müssen, kann getradet und getestet werden.

CapTrader arbeitet (wie sehr viele weitere online Broker) mit Interactive Brokers in den USA zusammen, von dem auch die Kundendepots geführt werden. Aufgrund der Depotführung in den USA wird die in Deutschland gültige Abgeltungssteuer nicht automatisch abgeführt. Anfallende Gewinne müssen dennoch in Deutschland versteuert werden und müssen somit selbständig in der Steuererklärung angegeben werden.

(Man muss beim CapTrader nicht jeden einzelnen Gewinn und Verlust notieren, sondern den ausgewiesenen Gesamtgewinn zum Jahresende in der Steuererklärung angeben. Bei einem deutschen Depotanbieter würde bereits im laufenden Jahr nach jedem Verkauf der mögliche Gewinn versteuert werden. Die Steuer wird dann direkt abgeführt bzw. mit einem „Verlusttopf“ oder Freistellungsauftrag verrechnet.)

Der Aufwand ist durch die nicht automatische Abführung der Abgeltungssteuer größer, allerdings genießen Kunden von einem ausländischen Broker (bzw. bei einer Depotführung im Ausland) einen Liquiditätsvorteil. Eventuelle Gewinne können verzinst oder wieder angelegt werden und müssen erst in der Jahressteuererklärung angegeben werden.

Die selbständige Abführung der Abgeltungssteuer wird für die meisten Gelegenheitstrader vermutlich zu aufwendig und der mögliche Vorteil zu gering sein. Für Vieltrader kann die nachträgliche Versteuerung jedoch einen großen Vorteil darstellen. Die steuerliche Behandlung sollte zumindest bei der Wahl eines Brokers nicht außer Acht gelassen werden. Am besten informiert man sich bei seinem Steuerberater im Detail.

Bei Captrader ist nicht nur der „normale“ Handel von Aktien, Optionsscheinen und Co möglich, sondern es können ebenfalls Leerverkäufe getätigt werden. Wer sich fürs Short-Selling interessiert und sich der vielen Risiken bewusst ist, findet in Captrader den günstigsten Anbieter für Leerverkäufe.

Möchte man eine Aktie leer verkaufen, verlangt der Captrader nur die normalen Ordergebühren für den Verkauf des Wertpapiers. Dies ist beim Eindeckungskauf, um die Short-Position zu schließen ebenfalls der Fall. Die Gebühr für die Wertpapierleihe kann man sich bereits vor der Orderaufgabe anzeigen lassen. Leerverkäufe sind allerdings sehr risikoreiche Geschäfte. 

Solche Geschäfte und eigentlich auch das Captrader-Depot sind daher nicht für Anfänger, sondern nur für erfahrene Anleger und Profis geeignet.

Fazit:

Der CapTrader ist einer der günstigsten Broker für Privatpersonen. Das Depot eignet sich besonders gut für Vieltrader, ist aber auch für Gelegenheitstrader gut nutzbar, allerdings erfordert das umfangreiche Tradingsystem eine gewisse Einarbeitung bzw. Eingewöhnungszeit.

Interessierte können das Handelssystem vom CapTrader kostenlos über ein Demokonto testen, was wir generell empfehlen würden. Hervorheben sollte man auch den günstigen Auslandshandel. Besonders der Aktienhandel wird extrem preiswert angeboten. Genaue Konditionen finden Sie in der Tabelle.

Ab wann wären andere Broker günstiger?

Der Handel von Aktien, ETFs und ETCs ist bei Ordervolumen bis ca. 6.000€ im Vergleich mit anderen Anbietern besonders günstig. Bei höheren Volumen ist flatex teilweise günstiger, da flatex kein variables Entgelt (0,10% beim CapTrader) auf den Orderwert nimmt, sondern pauschal 5,90€ für den außerbörslichen Handel verlangt (Allerdings unterscheiden sich die Kurse zwischen z.B. Tradegate (außerbörsliche Handelsplattform) und Xetra immer ein wenig, so dass der außerbörsliche Handel, trotz teilweise günstigeren Gebühren oft nicht die beste Wahl ist).

Optionen und Futures (Eurex) können für 2€ gekauft/eröffnet werden. Bei „normalen“ Optionsscheinen fallen die üblichen Handelsgebühren an. Hier bieten einige andere Depotanbieter  bessere Angebote, die zumindest bei Optionsscheinen von Partnerbanken keine Ordergebühren verlangen (in der Regel ab 1.000€ Ordervolumen).

Alternativen?

Captrader bietet ein Profi-Depot mit denen man nicht nur Aktien günstig kaufen, sondern zum Beispiel auch Leerverkäufe tätigen kann. Wer Anfänger ist oder eher ein Depot zum regelmäßigen sparen sucht, sollte sich lieber die comdirect oder Consorsbank ansehen.

Wer günstige Ordergebühren beim Aktienhandel sucht, aber auf Beratung, Handelssoftware oder auch spezielle Geschäfte, wie zum Beispiel Leerverkäufe verzichten kann, sollte sich Trade Republic ansehen. Bei Trade Republic zahlt man nur einen Euro je Order, muss allerdings ein paar Abstriche beim Service und den angebotenen Leistungen machen.

CapTrader Depot

CapTrader Depotkonto – die wichtigsten Daten

Handhabung der Abgeltungssteuer bei CapTrader

Bewertung des Wertpapierdepots von CapTrader

Liquiditätsvorteil durch nachträgliche Abführung der Abgeltungssteuer

Leerverkäufe von Aktien mit Captrader

Vor- und Nachteile des CapTraders zusammengefasst

• Rücküberweisungen vom Depotkonto sind einmal im Monat kostenlos. Jede Sepa-Überweisung 1€.
• CapTrader führt die Abgeltungssteuer nicht automatisch ab. Liquiditätsvorteil, aber Gewinne müssen somit selbständig in der Steuererklärung angegeben werden
• Leerverkäufe möglich (sieh unten)

• Kostenloses Depotkonto (Mindesteinzahlung 2.000€) (+++)
• Umfangreiche Tradingsoftware und Funktionen / Orderarten (++)
• Depot kann als Demokonto unverbindlich getestet werden (+++)
• Sehr günstige Ordergebühren im In- und Ausland (+++)
• Keine Partnerangebote um z.B. Optionsscheine kostenlos kaufen zu können (-)
• Gebühren bei Sparplänen für Erwerb und Verwahrung (Depotgebühr zwischen 12€ und 36€ p.a.) (-)
• Abgeltungssteuer wird nicht automatische abgeführt  (+/-)

1. Besonders günstige Konditionen bei Handel über Xetra (4€) oder Tradegate (nur 2€) und an Auslandsbörsen.
2. CapTrader bietet inzwischen Sparpläne an, allerdings gibt es keine kostenlosen Sparpläne und es würden Depotgebühren für die Verwahrung anfallen (!)
3. Zugang zu sehr vielen Auslandsbörsen, umfangreiche Tradingsoftware für Kunden im Angebot. Angebot kann kostenlos per Demokonto getestet werden. Allerdings werden Steuern nicht automatisch abgeführt und müssen selbständig in der Steuererklärung angegeben werden.

1. 4€ Ordergebühren (0,1% von 4.000€ = 4€)
2. + keine Fremdkosten oder weitere Gebühren